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投資者適當(dāng)性管理制度

第一章 總則

第一條 為充分貫徹落實(shí)投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性
管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）
相關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度適用于九方云業(yè)務(wù)。

第三條 公司成立適當(dāng)性管理小組，由業(yè)務(wù)主管部門（客戶中心、策劃運(yùn)營(yíng)中心、九方金融研究所、客服中心）、合規(guī)部門、產(chǎn)品技術(shù)中心六部門組成，其中業(yè)務(wù)主管部門為公司適當(dāng)性管理的統(tǒng)籌部門。

1.業(yè)務(wù)主管部門在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及本制度有關(guān)規(guī)定及其它有關(guān)規(guī)定，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力、產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任；

2.對(duì)監(jiān)管部門有特別監(jiān)管或準(zhǔn)入要求的業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門除根據(jù)本制度履行投資者適當(dāng)性義務(wù)外，還應(yīng)根據(jù)要求制定相關(guān)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理實(shí)施細(xì)則或辦法，進(jìn)一步細(xì)化相應(yīng)業(yè)務(wù)的投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的操作要求；

3.業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)相互配合，收集匯總投資者信息，建立并定期更新投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)信息；

4.合規(guī)部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)主管部門適當(dāng)性義務(wù)履行進(jìn)行監(jiān)督管理；

5.產(chǎn)品技術(shù)中心負(fù)責(zé)搭建投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，并保障適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)的正常運(yùn)行，以有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。同時(shí)，投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)納入公司信息技術(shù)系統(tǒng)管理體系統(tǒng)一管理。

第二章 投資者分類

第四條 各業(yè)務(wù)部門在向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的下列信息。

1.自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息；

2.收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；

3.投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；

4.投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；

5.風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；

6.誠(chéng)信記錄；

7.實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；

8.法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；

9.其他必要信息。

第五條 了解投資者包括但不限于以下方法

1.查詢、收集投資者資料；

2.問卷調(diào)查；

3.其他現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通等。

第六條 業(yè)務(wù)主管部門為投資者信息收集的主要負(fù)責(zé)部門，應(yīng)做好投資者信息收集。

1.投資者在購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)通過投資者基本信息表、調(diào)查問卷等方式收集投資者信息，相關(guān)信息自動(dòng)存入投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)；

2.投資者進(jìn)行二次訂購(gòu)時(shí)、變更公司其它產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時(shí)，要向投資者了解本制度第四條規(guī)定其所提供的信息是否發(fā)生重要變化，如發(fā)生變化的，則應(yīng)要求投資者進(jìn)行信息變更，并在投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中及時(shí)更新相關(guān)信息；對(duì)于已經(jīng)了解信息與評(píng)估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高效率。

第七條 業(yè)務(wù)主管部門在收集投資者信息時(shí)應(yīng)當(dāng)告知投資者應(yīng)對(duì)其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并配合公司進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估、分類及匹配管理；同時(shí)，當(dāng)其提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司，若其未按照約定及時(shí)提供相關(guān)信息，或者提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。

第八條 根據(jù)《辦法》及《指引》相關(guān)規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。符合下列條件之一的是專業(yè)投資者，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。

1.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

2.上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金；

3.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）；

4.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；

（2）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；

（3）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

5.同時(shí)符合下列條件的自然人：

（1）金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；

（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

說明：前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

第九條 投資者申請(qǐng)認(rèn)定為專業(yè)投資者的，應(yīng)提供以下證明材料：

1.符合本制度第八條（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者，須提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料；

2.符合本制度第八條（四）項(xiàng)條件的機(jī)構(gòu)投資者，須提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等；

3.符合本制度第八條（五）項(xiàng)條件的自然人投資者，須提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近3年收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等；

4.各部門對(duì)投資者提交的各項(xiàng)證明材料進(jìn)行初審，并指導(dǎo)投資者填寫《專業(yè)投資者申請(qǐng)書》，審核無誤后，初審經(jīng)辦人應(yīng)在申請(qǐng)書上簽字確認(rèn)并匯總證明材料提交合規(guī)部門；

5.合規(guī)部門對(duì)投資者證明材料進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核通過后認(rèn)定投資者為專業(yè)投資者，復(fù)核人應(yīng)在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)；

6.合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)認(rèn)定結(jié)果，及時(shí)在投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中更新投資者類別。

第十條 公司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類，由低至高分別為C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5類。業(yè)務(wù)主管部門可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，結(jié)合部門業(yè)務(wù)特性，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類。

第十一條 合規(guī)部按照《辦法》《指引》規(guī)定，綜合考慮其投資者收入來源數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素制定普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，并合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。各部門在投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。

第十二條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：

1.不具有完全民事行為能力；

2.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿意承受任何投資損失；

3.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十三條 符合下列條件的普通投資者，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其它組織；

2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)理或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

第十四條 符合本制度第十三條規(guī)定的普通投資者，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。申請(qǐng)轉(zhuǎn)化流程如下：

1.投資者申請(qǐng)由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，應(yīng)提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料；

2.相關(guān)部門應(yīng)對(duì)投資者提交的證明材料進(jìn)行審核，同時(shí)指導(dǎo)投資者填寫《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)書》，并通過追加了解投資者其它信息、開展投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行審慎評(píng)估。經(jīng)辦人（初審人）、部門負(fù)責(zé)人（復(fù)核人）應(yīng)在申請(qǐng)表上填寫評(píng)估意見并簽字，并填寫《專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》書面反饋投資者確認(rèn)；操作完成后相關(guān)部門應(yīng)在投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄轉(zhuǎn)化申請(qǐng)及審核記錄等；

3.相關(guān)部門應(yīng)將投資者申請(qǐng)材料匯總后提交合規(guī)，合規(guī)部門對(duì)相關(guān)材料、投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中更新記錄進(jìn)行復(fù)審。

第十五條 符合本制度第八條第（四）、（五）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為普通投資者的，申請(qǐng)轉(zhuǎn)化流程如下：

1.相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者未以專業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)，并對(duì)該投資者按普通投資者相關(guān)要求履行適當(dāng)性義務(wù)后，指導(dǎo)投資者填寫《專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者告知書》，初審人應(yīng)在告知書上簽字并在投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄轉(zhuǎn)化申請(qǐng)及審核記錄，完成相關(guān)操作后將告知書提交合規(guī)部；

2.合規(guī)部對(duì)該投資者未以專業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，復(fù)核人應(yīng)在告知書上簽字，并在投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中復(fù)核確認(rèn)轉(zhuǎn)化申請(qǐng)及審核記錄等。

第十六條 投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中應(yīng)當(dāng)至少包含以下信息：

1.已獲知的本制度第四條所規(guī)定的投資者信息；

2.各相關(guān)部門了解到的投資者外部誠(chéng)信記錄及在公司從事所產(chǎn)生的失信行為記錄；

3.投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷內(nèi)容、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)結(jié)果等信息；

4.投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請(qǐng)及審核記錄等；

5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)及公司認(rèn)為必要的其它信息。

第十七條 業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)利用投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)等信息，持續(xù)跟蹤和評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)需要客戶重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)并根據(jù)結(jié)果調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

第三章 產(chǎn)品分級(jí)

第十八條 業(yè)務(wù)主管部門在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的信息，包括但不限于：

1.產(chǎn)品或者服務(wù)的準(zhǔn)入條件；

2.流動(dòng)性；

3.到期時(shí)限；

4.杠桿情況；

5.結(jié)構(gòu)復(fù)雜性；

6.投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額；

7.投資方向和投資范圍；

8.募集方式；

9.發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；

10.同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績(jī)；

11.其他因素。

第十九條 合規(guī)部門、九方金融研究所可參考協(xié)會(huì)名錄細(xì)化產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)所提供的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度，審慎評(píng)估劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，且在評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第二十條 根據(jù)協(xié)會(huì)《指引》規(guī)定，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低至高劃分為五級(jí)，分別為R1、R2、R3、R4、R5級(jí)，具體等級(jí)名錄如下:

產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、標(biāo)的

第二十一條 向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)涉及投資組合或者資產(chǎn)配置的，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第二十二條 產(chǎn)品或服務(wù)對(duì)投資者有準(zhǔn)入條件要求的，各業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)要件審核，審慎向符合準(zhǔn)入條件的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

第二十三條 產(chǎn)品或者服務(wù)存在以下因素的，必須審慎劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

1.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；

2.產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無公開交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

3.產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；

4.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；

5.產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；

6.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

7.其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

第四章 適當(dāng)性匹配與管理

第二十四條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：

1.C1 類投資者（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）可購(gòu)買或接受 R1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

2.C2 類投資者可購(gòu)買或接受 R1、R2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

3.C3 類投資者可購(gòu)買或接受 R1、R2、R3 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

4.C4 類投資者可購(gòu)買或接受 R1、R2、R3、R4 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

5.C5 類投資者可購(gòu)買或接受 R1、R2、R3、R4、R5 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者只可購(gòu)買或接受 R1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。

專業(yè)投資者可購(gòu)買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。

第二十五條 各業(yè)務(wù)主管部門銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向投資者介紹所銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第二十六條 各業(yè)務(wù)主管部門在向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，還應(yīng)當(dāng)告知以下可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及適當(dāng)性匹配意見：

1.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；

2.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；

3.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；

4.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；

5.限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；

6.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；

7.其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

第二十七條 各業(yè)務(wù)主管部門在履行好相關(guān)告知義務(wù)后，應(yīng)指導(dǎo)投資者獨(dú)立自主作答與銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷。

第二十八條 各業(yè)務(wù)主管部門按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品或者供服務(wù)時(shí)，應(yīng)該遵守下列匹配要求：

1.投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo)；

2.產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；

3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他匹配要求。

第二十九條 根據(jù)投資者提供的信息及風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷作答情況，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見填寫《普通投資者適當(dāng)性匹配評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》,并反饋投資者?！镀胀ㄍ顿Y者適當(dāng)性匹配評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

1.投資者申請(qǐng)購(gòu)買產(chǎn)品或者服務(wù)的評(píng)估結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見；

2.投資者獨(dú)立決策并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的告知內(nèi)容：投資者應(yīng)綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與公司的適當(dāng)性匹配意見，獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，公司提出的適當(dāng)性匹配意見不表明其對(duì)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷，不會(huì)降低產(chǎn)品或者服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用；

3.投資者信息發(fā)生重大變化應(yīng)當(dāng)及時(shí)履行告知義務(wù)的提示；

4.投資者對(duì)評(píng)估結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見的確認(rèn)。

第三十條 投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，相關(guān)部門在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署《普通投資者購(gòu)買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書》，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。

第三十一條 投資者信息變化導(dǎo)致其分類、適當(dāng)性評(píng)估和匹配結(jié)果發(fā)生變化的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知投資者。

公司提供的產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)與適當(dāng)性匹配意見，并將更新結(jié)果告知投資者。

第三十二條 各業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)知曉適當(dāng)性匹配底線要求，禁止進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)：

1.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；

2.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；

3.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

4.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

5.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

6.其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

第五章 適當(dāng)性內(nèi)控管理

第三十三條 通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

第三十四條 投資者適當(dāng)性評(píng)估應(yīng)當(dāng)與銷售相隔離，公司營(yíng)銷序列人員不得參與投資者的分類評(píng)估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級(jí)評(píng)估，以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。

第三十五條 公司建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員第三方部門，以電話、電郵、信函等適當(dāng)方式，每月抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。對(duì)于下列普通投資者必須要進(jìn)行回訪：

1.生活來源主要依靠積蓄或社會(huì)保障的；

2.購(gòu)買或接受高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的；

3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他投資者。

第三十六條 回訪的內(nèi)容包括但不限于：

1.受訪人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu)；

2.受訪人是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷，并按要求確認(rèn)；

3.受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容；

4.受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購(gòu)買的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配的意見；

5.受訪人是否已知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失；

6.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為；

7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。

第三十七條 合規(guī)部對(duì)業(yè)務(wù)部門開展適當(dāng)性培訓(xùn)，提高相關(guān)崗位從業(yè)工作人員的適當(dāng)性管理知識(shí)與技能，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行考核，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。培訓(xùn)及考核內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于適當(dāng)性相關(guān)法律法規(guī)及公司制度、產(chǎn)品或者服務(wù)的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)特征、適銷對(duì)象等。

第三十八條 公司由合規(guī)部對(duì)適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，應(yīng)至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評(píng)估與匹配的數(shù)據(jù)庫(kù)管理、培訓(xùn)考核記錄、資料保管、存在問題與整改措施等情況。

各業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求問題的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。

第三十九條 各業(yè)務(wù)主管部門及相關(guān)崗位從業(yè)工作人員必須熟知所開展業(yè)務(wù)的投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體細(xì)節(jié)和操作要求，在展業(yè)過程中審慎嚴(yán)格、切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)，并為投資者適當(dāng)性評(píng)估的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；合規(guī)部對(duì)各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性義務(wù)履行情況、投訴情況等進(jìn)行監(jiān)督。

各業(yè)務(wù)主管部門及相關(guān)崗位從業(yè)工作人員出現(xiàn)未切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)、被投訴等情況的，根據(jù)《上海九方云智能科技有限公司合規(guī)手冊(cè)》等相關(guān)規(guī)定處理；對(duì)于違反法律、法規(guī)、監(jiān)管部門及自律組織規(guī)定的，將移交監(jiān)管部門、自律組織或者其他有權(quán)機(jī)關(guān)處理。

第四十條 公司可通過公司官網(wǎng)披露適當(dāng)性管理制度及實(shí)施細(xì)則、投資者分類政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)政策和自查報(bào)告等。

第四十一條 各主管部門應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示材料、自查報(bào)告等，保存期限不少于20年。

第四十二條 相關(guān)部門及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受評(píng)估結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。

第四十三條 各主管部門與投資者發(fā)生適當(dāng)性糾紛的，應(yīng)根據(jù)公司下發(fā)的《客戶投訴管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定妥善解決糾紛。投資者提出調(diào)解的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭(zhēng)議。

第四十四條 公司各部門及其從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)積極配合證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)的檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料。

第六章 附則

第四十五條 本制度所稱書面形式包括紙質(zhì)或電子兩種形式。

第四十六條 主管部門履行投資者適當(dāng)性職責(zé)時(shí)，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)附件的內(nèi)容加以調(diào)整和補(bǔ)充，但不得低于本制度及附件確定的標(biāo)準(zhǔn)。